保険・税制・資産運用を横断する課題解決
福岡県春日市を拠点とする工藤亜留磨は、お金にまつわる悩みを単発の問題として扱わない独立系のファイナンシャルプランナーです。住宅購入、教育資金、老後設計といった人生の大きな節目から、公的控除の見落としや保険の重複など細かな見直しまで、家計を構成するあらゆる要素を組み合わせて検討します。2級ファイナンシャル・プランニング技能士の国家資格に加え、2025年MDRT成績資格会員として認定される実績を持ちます。複雑に絡み合う制度の仕組みを整理し、何から着手すべきかを明確にした対策を立案しています。
正直なところ、これほど多岐にわたる分野を一人で網羅するFPは珍しいと感じました。社会保障制度から金融商品の選択、相続対策まで扱う範囲の広さに加え、二種外務員資格も取得しているため投資信託の具体的な提案も可能です。顧客から見れば複数の専門家を回る手間が省け、各分野の連携が取れた一貫したプランを受けられる点が大きなメリットです。現在8桁の金融資産を自ら運用中で、理論だけでなく実践経験に基づく助言を提供しています。
生死をかけた体験が生む実践的な危機管理能力
中学時代から新聞配達で家計を支えた経験を持つ工藤は、お金の問題を机上の空論では語りません。家族のがん治療と在宅介護を一手に引き受け、身体障害者手帳の申請手続きから各種給付金の請求まですべて自分で対応した結果、総額1,000万円を超える給付を実現しました。自身も絞扼性イレウスで緊急手術を経験し、HCUで生死の境をさまよった当事者として、病気や介護に直面した際の金銭的な備えの重要性を身をもって理解しています。
「公的制度って、実際に使う段になると思った以上に複雑で、知らないと損をすることばかりでした」という声が利用者から多く寄せられています。工藤自身が様々な申請や手続きを経験しているため、制度の活用方法だけでなく申請時の注意点や必要書類の準備まで具体的に案内できるのが強みです。介護や医療費による家計圧迫を未然に防ぐための資金設計に加え、いざというときに慌てずに済む準備の仕方まで、経験者ならではの視点でサポートしています。
IT経験を活かした数値分析によるライフプラン設計
IT業界での職歴を背景に、工藤は感覚的な判断ではなくデータに基づく家計分析を重視しています。現在の収支状況をグラフや数値で「見える化」することで、漠然とした将来への不安を具体的な課題として整理します。社会保障制度や税制の仕組みを正確に反映したシミュレーションにより、10年後、20年後の家計状況を予測し、目標達成に向けた現実的なロードマップを作成します。
福岡県内であれば大型バイクでの訪問相談に応じており、全国からはオンラインでの相談も受け付けています。「家計も身体と同じで、定期的な健康チェックが必要」という考えのもと、一度きりのアドバイスで終わらせず継続的な見直しを提案しているのが特徴的です。客観的な数字を示すことで、感情的になりがちなお金の話を冷静に整理し、無理のない範囲での改善策を見つけ出すことができます。
中立性を武器にした商品選択の自由度
IFA（Independent Financial Advisor）として活動する工藤は、特定の金融機関や保険会社に所属していない立場を最大限に活用しています。iDeCo、NISA、変額保険、日米株式、さらには暗号資産まで、多様な投資手段を自ら実践しながら顧客の目標に最適な組み合わせを提案します。販売ノルマや会社都合に左右されることなく、純粋に顧客利益を優先した商品選択ができる環境を整えています。
二人の娘を持つ「パパFP」として、子育て世帯特有の悩みにも親身に対応していると利用者からの評価が高まっています。現在の資産運用実績は8桁に達しており、将来的には1億円の資産形成を目指して実践を続けています。理論と経験の両面から裏付けされたアドバイスを「わかりやすく、タイミングよく」提供することを信条とし、全国どこからでも気軽に相談できる体制を整備しています。
